The Blog

Иногда они могут намеренно оставить уязвимость, чтобы их хакерам-сообщникам было проще украсть криптовалюту, а со стороны это выглядело как «обычная» хакерская атака. В отчете также указано, что с 2019 года из известных незаконных кошельков на сервисы обмена было отправлено около $100 млрд. А самая большая сумма была зафиксирована в 2022 году — тогда объем составил $30 млрд, что в значительной степени связано с транзакциями с участием таких санкционированных сервисов, как российская биржа Garantex. Еще в 2019 года главной инвестиционный риск криптовалютой среди мошенников, использующих цифровые активы в своей деятельности, был биткоин. Сооснователь Chainalysis Джонатан Левин писал, что доля первой криптовалюты в «незаконных» операциях составляла 95%.

Инструменты для отслеживания незаконно полученных активов

Поэтому всегда обращайте внимание на сумму, которую вам должны перевести до подтверждения сделки. Мошенники увидели отличную возможность в ICO, поэтому стали создавать фейковые стартапы, обещая невероятную прибыль. В результате, они просто собирают деньги с инвесторов, а затем исчезают. Пользователям предлагают купить подписку на телеграм-канал с торговыми сигналами, обещая очень высокую прибыль за торги на бирже.

«Грязь» на $100 млрд. Что изменилось в отмывании денег через криптовалюту

Прежде всего, криптовалюта будет рассматриваться как имущество, что повлечёт за собой налогообложение доходов от операций — как с ценными бумагами. Физические лица будут облагаться налогом на доходы до 2,4 млн рублей по ставке 13 % (на более высокие суммы — 15 %). Рост рынка цифровых финансовых активов (ЦФА) в России также превзошёл самые оптимистичные прогнозы участников рынка.

Отмывание денег через криптовалюты

• В лучшем случае пользователь не получает обещанный доход, а в худшем – мошенники просто собирают деньги у жертв, а затем исчезают.
• Предполагалось, что это могло быть «одним из крупнейших нарушений санкций» против России с момента их введения.
• Например, мошенники создают фальшивые платформы для торговли или поддельные версии криптокошельков.
• В 2018 году они поставили практический эксперимент с микшерами и обналичкой, чтобы узнать, как этими сервисами в даркнете могут пользоваться уголовники.
• Еще в 2019 года главной криптовалютой среди мошенников, использующих цифровые активы в своей деятельности, был биткоин.
• Вы находите человека, который хочет купить или продать криптовалюту, и заключаете сделку напрямую через платформу.

Общая капитализация таких криптовалют превышает $162 млрд, согласно данным Coingecko на июль. Но оказалось, что активные пользователи миксеров иногда получали назад свои же биткоины. При очистке миксер помечал входящие биткоины уникальным идентификатором и отдавал пользователю монеты с «чужим» кодом. В 2012 году блокчейн-исследователи изобрели технологию анализа схожих объемов транзакций. Эта технология устанавливала связь между адресами пользователей миксеров, исходя из предположения, что исходящую и входящую транзакцию с одинаковыми объемами отправил один человек. Первый метод, применяемый AML-сервисами, — это анализ блокчейна с помощью специального программного обеспечения.

Что делать, если средства украли?

Якобы CEO той или иной крупной компании сделал заявление о том, что надо срочно вкладываться в определенную монету. Однако это очередная уловка мошенников с целью «накачать актив», как было описано выше. Важно помнить, что никто никогда не сливает ценную информацию в Интернет.

Среди основных преимуществ можно выделить гибкость, быстроту и удобство, так как конвертированные средства можно сразу использовать. Однако существуют и недостатки — комиссии, риски мошенничества, а также сложность выбора надежного сервиса. Первым делом стоит отследить перемещение ваших средств через блокчейн-эксплореры. Для BTC это может сделать Blockchain.com, для ETH можно использовать Etherscan, а для USDT на базе Tron подойдёт Tronscan. В любом случае вы должны знать, каким блокчейном вы пользуетесь и как отслеживать транзакции в нём. Хотя существует огромное количество мошеннических схем, способы защиты также разнообразны.

В итоге пользователь получает биткоины, которые не связаны с его старым кошельком. Такие монеты соответствуют первому условию чистоты — разрыву цепочки. Но при этом пользователь несколько раз платит комиссии за транзакции и услуги обменников, а также рискует получить грязные активы. По одной допущенной им оплошности налоговая служба США вместе с оперативниками вышла на человека, который долгие годы помогал другим отмывать биткоины и заметать следы транзакций с их использованием.

Эта процедура разрывала связь между адресами и обеспечивала базовую анонимность пользователей. Один из основных аргументов против цифровых активов — через них отмывают деньги. В действительности биткоин и другие криптовалюты занимают малую долю в криминальных схемах.

Таким образом, не существует единой оценки одного и того же адреса, а значит и гарантии, что транзакция с него не будет сочтена “подозрительной” на стороне кастодиального сервиса. Пока преступники придумывают всё новые способы запутывания следов, государства и компании инвестируют в технологии, которые помогут быстрее обнаруживать нарушения. В будущем законодательные инициативы и развитие технологий могут минимизировать использование криптовалют в теневых схемах и сделать их ещё более безопасным инструментом для легальной экономики.

Кроме того, существует несколько щиткоин-DEX с поддержкой Биткоина, таких как ThorSwap. Даже если вы активно пользуетесь средствами AML-проверок и уверены, что ваши биткоины абсолютно “чисты”, нет никаких гарантий, что завтра они не станут “грязными”. Например, если вы давным-давно получали транзакции с биржи, которую позже сделали “санкционной”, вы становитесь обладателем “красных” меток. Заинтересованные в продолжении AML-сумасшествия люди называют это модным термином “ретроспективная маркировка”, чтобы озвучиваемый ими бред звучал профессионально и вызывал меньше вопросов у неопытных пользователей. Сначала хотелось бы подчеркнуть вышесказанное, напомнив, что даже данные крупнейших фирм, занимающихся анализом цепочки, могут существенно расходиться (и расходятся). Более того, существует уже не один десяток подобных компаний, одни из которых изобретают AML-анализ с нуля, другие же просто покупают проверки у более крупных компаний и перепродают рядовому потребителю.

В таблице собраны известные схемы отмывания средств с помощью цифровых монет по состоянию на август 2022 года. Бурова, комментируя новый отчет, уточнила, что Garantex действует, руководствуясь теми же принципами и рекомендациями FATF (Financial Action Task Force), что и все централизованные биржи. В отчете также отмечается, что преступники все чаще используют промежуточные адреса на биржах, соблюдающих процедуры «знай своего клиента» (Know Your Customer, KYC). Это делается для сокрытия происхождения средств путем «прогона» криптовалюты через официальные организации. За прошедшие пять лет капитализация крупнейшего стейблкоина USDT от компании Tether выросла более чем в 50 раз, до $112 млрд. Капитализация второго по величине стабильного токена USDC от компании Circle выросла более чем в 100 раз, до $34 млрд за тот же период.

Кроме того, AML-анализ не заходит слишком далеко, а проверяет лишь 4-5 транзакций (хопов) назад. Подробнее об этом можно узнать из видео Андреаса Антонопулоса, где он объясняет концепцию функции Ricochet, добавляющей “хопы”, в кошельке Samourai Wallet. Процесс отмывания строится на том, чтобы максимально запутать следы и сделать практически невозможным выяснение, откуда взялись деньги. Это создаёт трудности как для правоохранительных органов, так и для аналитических сервисов. Для устранения связанных с этим рисков государствам-членам необходимо вводить надлежащее регулирование и надзор за рынками криптовалюты.

Share this Post: